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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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専門家
例えば、こんな選択肢も。
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まーちん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
個人年金の件、仕事が自由業とのことなので、例えば、個人型確定拠出年金という選択肢もあります。
個人型確定拠出年金の説明をすると、ご相談者の皆さんの中には、キョトンとされる方もいらっしゃいますが、税制メリットもあり、老後資金の準備方法として、有力な選択肢になり得ます。
運用商品は、自分で選ぶスタイルになっており、投資信託で運用することも可能です。リスクのある金融商品は、どうしても受け入れ難いという場合は、定期預金なども選べます。あとで気が変われば、金融商品の預け替えも可能です。
さらに詳しくは、国民年金基金連合会のサイトなどをご覧ください。
ご検討中の月々2万円は、老後の生活を左右する大切な資金です。今は、年金制度も、金融商品も進化していますので、あとで後悔することのないよう、できれば、独立系のファイナンシャルプランナーと相談しながら、慎重にプランを検討されることをおすすめします。
補足
まーちん様
追記拝見しました。
投資信託は、今は、銀行・郵便局・証券会社等で申し込むことができますが、何の予備知識もなく、いきなり窓口に出向くと、手数料が割高で、長期の資産形成にも不向きな毎月分配型ファンドなどをオススメされる傾向があるようです。
ですので、きちんと相談料を払って、独立系のファイナンシャルプランナーに相談されるのもひとつの方法です。相談料がもったいないと思われるかもしれませんが、綿密な家計診断を踏まえたアドバイスがもらえますし、タックスプランなどを絡めた総合的なサポートも受けられます。長い目で見れば、相談料は、十分に回収できると思いますよ。ご参考までに。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
私は３５歳独身女性で、最近個人年金の加入を考えています。仕事が自由業（講師）な為、収入も不安定なので月２００００円ほどで考えており、郵便局の養老保険と外資系生命会社からは見積もりを… [続きを読む]
まーちんさん （大阪府/35歳/女性）
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