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対象：お金と資産の運用
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専門家
債券への投資を組み込んで。
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京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
老後資金として運用するということですね。15年の長期運用をファンドで運用。36ヶ月で時間を分散は、現状の市場の不安定さを考え、リスクを軽減するには賢明な判断だと思います。
国内株インデイックスを4、海外株インデイックスを4、新興国株型インデイックス2の配分についてですが、老後資金として15年後にいくら準備したいのかをだいたいで結構ですから決められてはどうでしょう。その目標に対してどれだけのリターンが必要か、またリスクをどれぐらい取れるのかという組み立てがよいように思います。
pon-pokoさんの考えておられる配分については、守りの運用として債券を対象とするファンドを30%〜50%は織り込んだほうがよいと思います。国内債券ではなく世界の債券へ。あとの70%〜50%でpon-pokoさんの考えておられる配分にしてみるのはどうでしょう。先にも書きましたが、目標とするリターンとどれだけのリスクが取れるのかを考えてその比率を決める必要がありますね。
メールでも、電話でも、FAXでも、ハガキでも、なんでもOKです。(笑)
いつでもご相談ください。
評価・お礼
pon-poko さん
再回答ありがとうございました。
積極的運用のため海外債券を考えてみようと思います。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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この回答の相談
はじめまして。余剰資金の１８００万円の運用方法を考えています。教育資金等はネット銀行の定期預金等で現在のところ運用しておりますので、１８００万円は老後資金として育てたいと思っております。投資信託を長… [続きを読む]
pon-pokoさん （東京都/42歳/女性）
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