対象:投資相談
回答数: 5件
回答数: 2件
回答数: 3件
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
-
資産配分と商品選定について
- (
- 5.0
- )
さくら・さくら 様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
確定拠出年金を掛けた場合20年間の長期投資になります。
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされていますので、運用商品はインデックス型を選ばれるよう、お勧めします。この場合運営管理機関は何処を選ばれても、殆んど変わりはありませんが、強いて言えば、商品で差が小さいのですが管理コスト(信託報酬)の安いものをお選びください。20年間の積み上げは馬鹿になりません。
また、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いまして、日本株式、外国株式、外国債券夫々のインデックス型の選択をお勧めします。
限度額(月68,000円)一杯ご使用の由、国民年金基金は確定年金としての良さもあります。年金としてのベースが固まる確定分と運用成果を積み上げる確定拠出年金個人型の配分を再度ご検討されてはいかがかと考えます。
両年金の仕組み等をご存知とは思いますが、宜しければ下記のコラムを参照ください。
国民年金基金の良さ
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/26000
確定拠出年金個人型の良さ
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/26009
評価・お礼
さくら・さくら さん
回答、ありがとうございます。
運営管理機関にはあまり違いはないようなので、利用しやすい金融機関で考えてみたいと思います。
また、確定年金への配分も考慮したいと思います。
ありがとうございました。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
はじめまして。よろしくお願いいたします。
40歳の独身女性です。現在、自営業を営んでおります。
将来の年金は国民年金と国民年金基金に、月々20000円ほど掛けているだけです。
これだけでは… [続きを読む]
さくら・さくらさん (北海道/40歳/女性)
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A