投資・運用を始めるステップ

さくらん様

オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

1.投資をお初めになる前に、まず基礎的な知識を得るために、本をお読みになるようお勧めします。全て手ごろな値段で読みやすいものを掲載しています。「売り手に利益は書いてのコスト」どのような商品にはどんな危険が隠されているか。投資のプロはインデックスに勝てないなど、一般投資家として知っておきたいことが学べます。

投資をこれから始めるために読んでおきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987


2.投資に入る前に、ご自分の余裕資金を試算ください。もしも最悪ケースでどれだけ損失が出ても良いのかをご確認ください。
国内債券で-5.5%、国内株式で-30%、外国債券で-20%、外国株式-25%が見込まれます。
(最良の場合には、夫々、8.5%、42%、25%、39%の利益も見込めます)

3.次に、資産の配分比率をお決めください。
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いましてお手元の資金を1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば、5資産に均等に配分された場合は、1年間の成績の68%が、-4.5%から+11.5%の間に入ります(期待リターン3.5%、リスク8.0%)。

もしリスクを取っても収益を上げるには、日本株式と外国株式の割合を高くする、リスクを少なくするには、定期預金と日本債券への配分を大きくしてください。
私のHPに年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html