対象:お金と資産の運用
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ファイナンシャルプランナー
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20年で7%、25年なら5%です。
ガークさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
3000万円と年間200万円の積立で2億円を達成するための目標リターンは
20年間の場合で7%、25年の場合で5%です。
達成可能な数字ですが、税金を考慮すると実際の利回りは下がりますので、25年を目標とされてはいかがでしょう。
これを達成するには投資信託による分散投資となります。
分配のなるべく少ないファンドでかつ再投資で複利運用します。
海外債券を30%ほど入れて残りを国内外の株式型で運用してはいかがでしょう。
今回はまったくの余裕資金ということでのお話しですが、これだけを切り離して考えるのはどうでしょう?
できればガークさんご家族の今後のライフプランをもとにキャシュフローシミュレーションをやった上での運用開始をオススメします。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
32歳です。(妻32歳、子ども2歳)
20年以上使う予定の無い3000万円と
年間200万ほどの投資が可能です。
この資金をどのように運用したらいいでしょうか?
目標は2億程度にしてインカムゲインだけで暮… [続きを読む]
ガークさん (東京都/31歳/男性)
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