国内外の株式での運用が考えられます

ガーク様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ご希望の目標金額を満たすには、年6.5%の期待リターンが必要です。
3000万円は1億500万円になり、200万円の累積は9220万円になります。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
現在、企業年金連合会が公表している期待リーターンは、日本債券1.5%、国内株式6.0%、外国債券2.5%、外国株式7.0%ですので、国内外の株式への投資が理に叶っていると考えます。

この場合、日本株式50%、外国株式50%の資産配分の場合、期待リターンは6.5%でリスクは15.2%になりますが、期待収益を若干上げるため、日本株式を40%、外国株式60%の比率をお勧めします。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

そしてインデックスファンドの中でも上場投信ETFがコストが低くなりますから、ETFで組むことをお勧めします

例えば
日本株式はTOPIX連動のETF30%

海外株式は
日本を除く先進22ヶ国対象のMSCIコクサイ指数に連動するETFはまだ極めて出来高が少ないため、

米国のS6P500に連動するETFを30%、
日本を含む先進21ヶ国を対象とするMSCI　EAFEに連動するETFを30%、
新興国25ヶ国を対象とするMSCIエマージング指数に連動するETFを10%
がほぼ狙いの組成になります

私のHPに日本のETF(上場投資信託)と海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

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