対象:投資相談
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どのような運用プランですか。
はじめまして、FPの岩川です。
市場がこれだけ下落すれば、資産形成をされている方は、不安になられている方も多いと思います。
資産形成は、目的や期間、個人の性格なども、事前に考えた上で、運用プランを作成します。その運用プランがあって、はじめて実行できる、金融商品(投資信託)を選択します。
パンフレットだけで、投資信託は選択できないと思います。
さらに、運用スタート後は、どんな場面に遭遇し、その場面でどんなメンテナンスを行うか「事前に」決定します。
とくに値下がり時の対応は、スタート時にすべて決定しておくと、市場に動揺することなく、資産形成を継続することができます。
長期投資は、価格の上下に振り回されることが多く、長期間保有できるのは、意外とい少ないものです、それほど難しいのです。
この機会に、ご自身の資産形成プランを再確認したらいかがでしょうか。
最後に、現在、保有の投資信託ですが。
この商品は、分配型なので、年金生活者のような方が、貯めた資産を運用しながら取り崩し、使っていくには最適な投資信託です。(分配型は、悪い商品ではありません、ご自身に合っているかどうかです。)
受け取りながら「殖やす商品」でなく、
運用しながら「取り崩す商品」と考えています。
(再投資の場合でも、長期保有が目的ならば、再検討が必要です。)
「長期保有が目的」とおしゃっていますが、「上がる、下がる」に関わらず、もう一度、目的を明確にすることです。
投資信託で資産運用を行う最適な方法が、ご自身で判断できると思います。
どうぞ参考にしてください。
http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html
回答専門家
- 岩川 昌樹
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。
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マイストーリーBを200万ほど所有しています。それほど悪いものではないと思い長期持つつもりで買いました。昨年以来値下がりもしていましたが、気にしていませんでした。が、3月に入り見直したところ、値下がりがひどく、このままにしておいていいのか気になりだしました。参考になる情報をいただけますと助かります。
さくらのきせつさん (群馬県/37歳/女性)
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