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対象：投資相談
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専門家
運用方針の再確認を。
ビンゴ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、外貨MMFは為替リスクを伴う金融商品ですので、今回のような展開は、必然的なものです。一年前に立てた運用方針の再確認が必要です。
明確な運用方針を作らずにスタートしてしまった場合は、今から作りましょう。運用方針がないと、今回のような急激な相場の変動で、右往左往してしまうことになります。
ちなみに私の事務所では、運用方針の作成を下記のようなプロセスでお手伝いしています。
1.運用目的の設定…老後、教育、住宅、仕事など
2.必要資金の把握…5年後、10年後、30年後など
3.資産配分の決定…株式と債券の割合、国や地域別の割合など
4.金融商品の選択…パッシブ型かアクティブ型かなど
できれば、これらの運用方針を投資アドバイザーと共有しておくことが理想的です。これにより、安心感を持って、長期運用を続けていくことが可能になります。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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初めまして、現在36歳の男です。現在500万円位を一年前から野村外貨MMFでドル ユーロを軸に5カ国位に投資していますが最近のサブプライムから始まり米国の信用不安などから運用資金が目減… [続きを読む]
ビンゴさん （新潟県/36歳/男性）
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