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対象：教育資金・教育ローン
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専門家
ゆうちょ銀行で良いのでは。
ゆりこ338様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談内容、拝見しました。自営業の方は、資金繰りの都合上、投資リスクを取れないケースもあると思います。
例えば、株式で運用するタイプの投資信託等は、長期間使う予定のない資金の運用に適していますので、事業資金の変動が大きいケースでは、教育資金を準備する手段として使えない場合もあります。
学資保険(貯蓄型)については、貯蓄性の高いものもありますが、注意していただきたいのは、中途で解約すると、元本割れをすることもある点です。
それから、例えば、10年後に定期預金の金利が上昇した場合に学資保険(貯蓄型)の実質利回りで、後悔しないか、という点にも留意してください。
元本保証で、自動積立を重視されるのでしたら、利便性重視で、そのまま、ゆうちょ銀行の自動積立定期預金で良いのではないでしょうか。
元本保証の金利は、今はどこを選んでも、“どんぐりの背比べ状態”です。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
子供が産まれ学資保険（貯蓄型）の他に、毎月１万円程度を貯金したいと考えています。自営業のため、財形がないので毎月自分の口座から引き落とししたいのですが、ゆうちょ銀行は５年など預入の期間が短いの… [続きを読む]
ゆりこ338さん （千葉県/35歳/女性）
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