対象:お金と資産の運用
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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資産配分の例示と参考資料をご紹介します
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2006様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
既にご存知と思いますが、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。2006様の資産も当初から資産配分を明確にされる様お勧めします。
私は、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。
200万円の貯蓄とあわせ毎月20万円の貯蓄を積立で資産配分されては如何でしょう。
例えば5資産に均等に積み立てますと、期待リターン3.5%、リスク8%になります。2006様の期待収益とリスト許容度にあわせて、各資産の配分をお決めください。
私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに年金を運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。従いまして、日本株式、開国債券、外国株式は、インデックス・ファンドの購入をお勧めします。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
評価・お礼
2006 さん
ご回答ありがとうございます。
リンク先も参考にさせて頂きました。
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