対象:お金と資産の運用
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照井 博美
ファイナンシャルプランナー
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よつばさんにとってのゴールを設定してみては?
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よつばさん、はじめまして。
個人相談専門のファイナンシャルプランナーの照井博美と申します。
何から始めたらよいのか、戸惑われていらっしゃるようですね。
私のミニセミナーにいらっしゃる方もそのような方が多いです。
女性のためのミニセミナー
実はきょうも午前中にミニセミナーを行ったばかりです。
まず最初にそのセミナーで行うことは、そもそもその方にとって、
資産運用は必要なのか、から一緒に確認をしていくようにしています。
何がわからないのか、を明らかにしてから始めていけるとよいですね。
また、どんな金融商品を選ぶにしても、自分にとって理解ができないものは
買わないほうがよい、というのが原則です。
お勤め先の持ち株会は、働くモチベーションにはなりえると思いますが、
確かに1社限定で、ご自身の収入を得る会社と投資先が同じ会社という
意味では、リスクは大きいかもしれませんね。
よつばさんの現時点での希望をもとに、ご結婚しても、しなくても安心できる
ライフプランのシミュレーションをしてから、必要な目標リターンを決めて、
そこからその目標リターンを達成できるような資産運用のプランを作成
していくと、とらなくてもよいリスクをとることを防げますので、
そのような順番で進めていけるようなパートナーに相談できるとよいと思います。
資産運用は、早く気づいた人の勝ちです。 ご幸運をお祈りいたします。
評価・お礼
よつば さん
理解できないものは買わないほうが良い、というのは自分でも思っていたので、まず少し勉強をしてみようと思います。ありがとうございます。
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この回答の相談
はじめまして。
34歳、独身、女性、実家で家族と同居です。
月収手取り18万、ボーナス100万。
1.5万→会社持ち株会
5.5万→毎月自動積立
現在、積立が350万ほど貯まりました。
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よつばさん (埼玉県/34歳/女性)
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