対象:投資相談
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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両商品の分岐は約12年です。
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ドラゴンアイ様 初めまして。CFP®の吉野充巨です。ご質問にお答えします。
販売手数料2.1% 信託報酬0.83%の投信Aとノーロード、1%の投信Bとの保有期間比較では12年が分岐になりA投信が12年以降では有利になります。スポット買いのみでも変化がありません。
ところで、売却時の信託財産留保額はどちらも0%でしょうか。もしどちらかに付加されていますと計算が変わります。
計算式は{A販売手数料+(A信託財産留保額−B信託財産留保額)}÷(A信託報酬−B信託報酬) =分岐点年数です。
インデックス・ファンドとETF(上場投信)では、販売手数料と信託報酬に大きな差が有ります。宜しければ私のHPにインデックス・ファンド、日本のETFと日本で購入できるETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
評価・お礼
ドラゴンアイ さん
具体的な回答ありがとうございます。
ETFは、投資初心者でよくわからないのですが
これから調べて、あせらず検討したいと思います。
(現在のポイント:-pt)
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