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対象：お金と資産の運用
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専門家
投資の件
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bingobingo様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。
余裕資金を貯蓄から投資に回した方がよいのかと、漠然とお考えとのことですが、まず第一に、投資には、リスクを伴いますので、金融商品のリスクの性質について理解した上で、どの程度のリスクを引き受けられるか、お気持ちの部分から整理されるとよいと思います。
預金よりも、高いリターンを目指す場合は、当然ながら、価格が変動するリスク、預け先の倒産リスク、長期間換金できないリスクなどを引き受けることになります。
高いリターンを目指すほど、リスクは高めになります。
あとは、海外在住ですと、日本の金融機関を通しての取引が難しい場合もありますから、その点も考慮してください。
おすすめは、あくまでライフプランをベースに考えることです。
ご家族の状況やお考えにより、殖やすよりも、通貨分散など、資産の保全を重視した方がよい場合もあります。
この点は、実際に詳しくお話を伺わないとアドバイスが出来ない部分です。
なお、通貨分散という意味では、現地の通貨で、現地の銀行預金に預ける選択などもあります。
もちろん、この場合も為替リスク、預け先のリスクなどを伴います。
以上、ご参考になれば幸いです。
評価・お礼
bingobingo さん
2012/09/17 20:21
森本様
いつも素早い回答をありがとうございます。
まずは頭からすっかり抜けていたこと、海外に住んでいるので購入できない商品もたくさんあるということを教えていただきありがとうございました。そもそも口座開設などは書類のやりとりなど海外だと不可能なことも多いですね・・・。
海外転勤になったことにより、今後が分からないため住宅購入もしばらく考えられない状況になり、大きなお金は少なくとも５年間は動かないと思います（帰国後５年は社宅に住めるため）そうしたところで、５００万円分の資産運用を考えてもいいのかと思います。
今はすぐに相談できるFPの方もいない状況ですし、やってみたいと思う資産運用もできない場合があるので、色々ネットなどで勉強の上、日本に帰国した際に実際に投資信託などを始めてみたいと思います。ありがとうございました。
森本 直人
2012/09/18 13:31
bingobingo様、評価・コメントありがとうございます。
投資信託は、日本に帰国してからですね。
その間、マーケットの動きをチェックしたり、金融・経済に関する勉強をしたりするなど、できることはあると思います。
ぜひ取り組んでみてください。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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