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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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山田 みち子
保険アドバイザー
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個人年金について
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- 5.0
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こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの山田みち子です。
今から将来に向けての計画を立てようというお考え、立派です。
頑張ってくださいね。
私は、民間保険会社の個人年金、国が勧めている４０１K（確定拠出年金）と両方取扱をしています。
個人年金は税制優遇はありますが、資産運用としてはあまり期待は出来ませんね。
個人年金をするのであれば、円建てと外貨建ての２本をしておくのがいいかもしれません。
４０１Kですが、こちらは６０歳まで基本的には引き出しは出来ませんが、メリットはあります。
ただ、お勤めの会社が４０１Kを導入しているのであれば手数料は会社が持つのですが、個人の場合は個人が負担します。
４０１Kのメリットを活かすには、導入している会社から入り、最低でも月々１５０００円は掛けた方がいいですね。
可能であれば、４０１Kに加入後、手取りの収入から分散投資をすることをお勧めいたします。
ご質問がありましたら、直接ご連絡下さい。
山田みち子
mi.yamada@lifeplaza.co.jp
評価・お礼
會川 さん
2012/08/07 02:15
ご回答ありがとうございます。参考にさせていただきます。
又の何かの折にはよろしくお願いいたします。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
個人年金保険に興味があり、アドバイスをお願いします。
個人年金保険は年間4万円まで税制優遇があるとのことですが、
それを最大限活用した形で、最少範囲の掛金で契約すれば資産運用としてのメリットが大… [続きを読む]
會川さん （東京都/27歳/女性）
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