対象:お金と資産の運用
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バランス型ファンド(レディースセット)がお勧めです
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じゃすみんみん 様 バームスコーポレーションの杉山です。
実際のイメージを想像するため、少し作業していただきます。
当社のシミュレーター
で次のように設定していただけますか?
一時に投資する金額(初期投資):500万円
利回り(金融商品の予想利回り):4.0%
投資期間 :10年
毎月の投資金額 :7万円
金融機関に支払う手数料(毎年):1.5%
税金(値上がり益に対する課税):20%
購入時に支払う手数料 :1.5%
解約時に支払う手数料 :0%
それで、「計算」ボタンを押してみてください。
イメージに近づきましたか?
これを実現させるには、バランス型ファンドで大丈夫です。
バランス型ファンドとは、食堂の定食メニューのようなファンドです。
それさえ頼んでおけば、肉(株式)も野菜(債券)も定食に含まれています。
少しガッツリ食べたいときには、肉(株式)を多くした定食もありますし、お肉を控えたいときには野菜(野菜)の多いレディースセットのようなものもあります。
おそらく、じゃすみんみん 様のメニューはレディースセットになると思います。
年金保険が、"変額"年金保険を指しているのであれば、先ほどのシミュレーションで、「金融機関に支払う手数料(毎年)」を"1.5%"から"3.0%"に変更してみればだいたいの目安になります。
年金保険の本当の魅力は年金を受取れること。投資の部分で魅力はありません。
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この回答の相談
資産運用初心者です。現在の預貯金の運用配分、毎月の配分・運用法のアドバイスお願いします。
目標として10年後までに住宅購入資金としては1500万-2000万貯めたいと考えます。
家族構成:私3… [続きを読む]
じゃすみんみんさん (兵庫県/30歳/女性)
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