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対象：生命保険・医療保険
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専門家
契約転換について
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キャサさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
キャサさんが加入した生命保険の予定利率（便宜的に支払い保険料の割引率とお考えください。）が５．５％ということですから、これはいわゆる『お宝保険』と言われている保険となりますので、別の生命保険への契約転換につきましては、お勧めできかねます。
推測ですが、終身保険部分も１，０００万円単位になっていたのではないかと思われますし、改めて同じ保険に加入し直したとしたら、支払い保険料は相当に高くなってしまうものと思われます。
そういったこともあり、生命保険会社としては５．５％の予定利率の高い保険につきましては、契約転換によりもっと予定利率の低い生命保険へ加入し直してもらいたいというのが本音です。
よって、予定利率が５．５％と高い今の保険につきまして、契約転換をすることは止めていただくことをお勧め致します。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
評価・お礼
キャサ さん
ご回答を有難うございます。
お宝保険とは知らずに転換してしまいました。
お宝保険だったことはもったいないのですが、
騙されたような形で転換させられたことのほうが納得できないので、
元に戻してもらう為の交渉を始めたところです。
有難うございました。
渡辺 行雄
キャサさんへ
お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。
これからもお金に関することで、分からないことがありましたらご相談ください。
リアルビジョン 渡辺行雄
回答専門家
- 渡辺 行雄
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談
生命保険の転換契約の時に、メリットだけ説明されてデメリットは説明されませんでしたので、先日、生命保険会社支部のお客様担当の方と話をしました。
その話の中で疑問に思ったことがあったので教えて下さ… [続きを読む]
キャサさん （大阪府/39歳/女性）
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