わるくはない方針ですが... - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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わるくはない方針ですが...

2010/02/08 16:22
(
5.0
)

おコメ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、銀行預金に200万円をキープした上で、インデックスファンドを利用し、ドルコスト平均法で、長期に分散投資をされていく方針とのこと。

基本的なことは、おおむね押さえられており、わるくはない方針です。

ただし、そのやり方であれば、20年後に、必ず資産を増やせるという保証はありません。

保証はないが、過去40年くらいの統計データからは、増やせる確率が高いことが、分かっているという意味です。

確かに、過去データは、安心材料ですが、例えば、つい最近にも、統計学的には、100年に1度しか起こり得ないような出来事もありましたし、個人的には、デリバティブ取引の急拡大など、昔とは、投資環境が、大きく異なっている可能性もあると見ています。

つまり、過去データが、そのまま将来に再現されるとは限らないという意味です。

であれば、コストだけ気にしながら、何も考えないで持ち続けるというスタイルだけでなく、相場観を働かせて、安い時に買う、高い時に売る、というスタイルの運用もある程度まで、採り入れるべきではないでしょうか。

もっとも、伝統的な長期分散投資が、死んでしまったわけではありませんので、基本を踏まえつつということですが。

いずれにしても、世の中で何が起こっているのかをよく勉強して、まずは、慎重に投資計画を立てられることをお勧めします。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

評価・お礼

おコメ さん

早々のお返事ありがとうございました。

過去データが、そのまま将来に再現されるとは限らない、とアドバイスをいただき、納得しました。伝統的な投資スタイルをとりいれつつ、相場観を養うための勉強をしていこうと思いました。

ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託

マネー 投資相談 2010/02/08 13:15

投資信託をはじめようと思っています。
月5万円を自動積立、年に2回ボーナス月に25万円をリバランスをとるため、手動積立予定です。
運用年数20年、インデックスファンドで分散投資と思い、楽天証券で下記のものを購入しよ… [続きを読む]

おコメさん (千葉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

良く練られた資産配分と拝察いたします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/08 17:43
少し冷静期間を 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/08 15:35
パートナーを見つけるのも方法です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/08 17:57

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