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対象:投資相談

小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

- good

少し冷静期間を

2010/02/08 15:35
(
5.0
)

おコメさん、今日は。CFPの小林治行です。

貴女の文言から「必ず」増えるか?とか、4.5%のリターンは希望とか、昔から親に株や信託はするなといわれてきたとか、どうも不安が残っているようです。

先ず、投資に絶対は無いということはご承知のことでしょう。必ず増えることはないのです。「必ず」を求めるなら日本国債か定期預金くらいしかありません。又、4.5%の保証もありません。

しかし、その前にご自分のライフプラン、キャッシュフロー分析をされましたか?そこから投資金額を算出します。投資金額が最最悪0になっても、生活だけは出来るだけの覚悟をして始めなくてはなりません。最低安全ネットは確保しておきます。

投資の定理は「分散投資と長期保有」です。貴女の選択は国内、国際、株式、債券の4分類のアセットアロケーションが出来ています。毎月定額投資の所謂「ドル・コスト平均法」により取得原価引き下げも出来ていますから定理には添っています。
投信以外にも定積を月6万円されていて、預金の積み増しをされているので安定性は見受けます。
(注)投信の個別銘柄へのコメントは控えさせて頂きます。

それでも不安があるようでしたら、金額をへらすなり、やめるなり、もう少し研究してみるなり少し冷静になることも必要です。

小林のHP:[[http://kobayashi-am.jp/]]

評価・お礼

おコメ さん

早々のお返事ありがとうございました。

アドバイスをいただき冷静なることができました。もともと不安はありましたが、チャレンジしたい気持ちもありました。また、自分のキャッシュフロー分析はしていませんでした。ライフプランなども考え、もう一度、目論見書を読んで、落ち着いてからはじめようと思います。

本当にありがとうございました。

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この回答の相談

投資信託

マネー 投資相談 2010/02/08 13:15

投資信託をはじめようと思っています。
月5万円を自動積立、年に2回ボーナス月に25万円をリバランスをとるため、手動積立予定です。
運用年数20年、インデックスファンドで分散投資と思い、楽天証券で下記のものを購入しよ… [続きを読む]

おコメさん (千葉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

わるくはない方針ですが... 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/08 16:22
良く練られた資産配分と拝察いたします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/08 17:43
パートナーを見つけるのも方法です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/08 17:57

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