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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオの再構築を!

2007/06/09 07:44

yyさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

目標を持っていらしてすばらしいと思いますよ。
現在の1300万円を40歳で5000万円にするには10%以上で回す必要があります。

運用の基本は世界債券、日本株式、米国株式、欧州株式、アジア株式をバランスよく配分することです。

積極運用となると世界債券は30%程度でしょうか。
日本株式は10%程度に抑えましょう。(持ち株会も入ります。)
分配金を出すことを目的として運用しているファンドは取り崩し世代の人向きで、資産形成目的の人には向いていません。
分配金は再投資型で運用しないと複利効果がありません。

また、これからお子さんができることを考えると現金が少なすぎるようです。
損の出ているFXは取り返そうと思わず、楽しみ程度に抑えましょう。

総じて言えることはやはり、ポートフォリオの再構築ですね。

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この回答の相談

yy

マネー 投資相談 2007/06/09 00:47

はじめまして。27歳で現在資産は1300万弱あります。資産運用を始めて2年ですがどうも資産が増えていきません。私のポートフォリオを見て頂いて問題点あればご指摘頂きたく。お願い致します。

■27歳 年収600万 既… [続きを読む]

yyさん (東京都/28歳/男性)

このQ&Aの回答

運用目的の区別をしたらいかがでしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/09 12:10
ライフプランに合った投資戦略を! 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/09 12:22

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