対象:お金と資産の運用
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相談相手の選び方などについて
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1103nori様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご相談の件、大手都市銀行も営利企業ですので、ご指摘の通り、手数料稼ぎで、投信を販売をするという側面はあると思います。
もちろん、独立系FPも、職業として、仕事を継続していくためには、相談料無料というわけにはいきません。
どちらも、組織と個人か、個人と個人か、手数料か、相談料か、という関係性の違いだけで、報酬をいただいて、仕事をしていることに変わりはありません。
では、どう考えるかです。
もしアドバイザー不要の場合は、ネット証券に口座を開設して、コストの安いETFやインデックスファンドを購入するという選択肢があります。
そういうニーズも確かにあり、わるくはない選択ですが、必然的に、孤独な資産運用となり、基本的には、すべて自分一人で悩んで、考えて、答えを出していかなければなりません。
時間がたっぷりある方であれば、それでもよいのですが、実際には、他に仕事や趣味を持ち、忙しくて、いろいろ調べたり、考えたりする心の余裕がない、という方もいらっしゃいます。
また、値動きのある投資対象を選ぶ以上、買えばおしまい、ではなく、メンテナンスも必要です。
そのため、アドバイザーに相談したいというニーズもあるわけですが、大切なことは、そのアドバイザーと信頼関係を作れるかどうかだと思います。
企業系でも、独立系でも、相談相手が必要であれば、馬が合いそうなFPを選ばれるとよいでしょう。
具体的なご提案については、ご本人の得手不得手や好み、金融経済に関する知識、投資経験、心理的なリスク許容度などを考慮しますので、もう少し個別にお話を伺えればと思います。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
評価・お礼
1103nori さん
回答有難うございます。
会社の関係でFPの先生の知人はいるの
ですが、個人の資産を相談できる方は
なかなかいないので・・・
また、ご相談させて頂ければと思います。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
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