相談相手の選び方などについて - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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相談相手の選び方などについて

2010/01/06 13:59
(
3.0
)

1103nori様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、大手都市銀行も営利企業ですので、ご指摘の通り、手数料稼ぎで、投信を販売をするという側面はあると思います。

もちろん、独立系FPも、職業として、仕事を継続していくためには、相談料無料というわけにはいきません。

どちらも、組織と個人か、個人と個人か、手数料か、相談料か、という関係性の違いだけで、報酬をいただいて、仕事をしていることに変わりはありません。

では、どう考えるかです。

もしアドバイザー不要の場合は、ネット証券に口座を開設して、コストの安いETFやインデックスファンドを購入するという選択肢があります。

そういうニーズも確かにあり、わるくはない選択ですが、必然的に、孤独な資産運用となり、基本的には、すべて自分一人で悩んで、考えて、答えを出していかなければなりません。

時間がたっぷりある方であれば、それでもよいのですが、実際には、他に仕事や趣味を持ち、忙しくて、いろいろ調べたり、考えたりする心の余裕がない、という方もいらっしゃいます。

また、値動きのある投資対象を選ぶ以上、買えばおしまい、ではなく、メンテナンスも必要です。

そのため、アドバイザーに相談したいというニーズもあるわけですが、大切なことは、そのアドバイザーと信頼関係を作れるかどうかだと思います。

企業系でも、独立系でも、相談相手が必要であれば、馬が合いそうなFPを選ばれるとよいでしょう。

具体的なご提案については、ご本人の得手不得手や好み、金融経済に関する知識、投資経験、心理的なリスク許容度などを考慮しますので、もう少し個別にお話を伺えればと思います。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

評価・お礼

1103nori さん

回答有難うございます。

会社の関係でFPの先生の知人はいるの
ですが、個人の資産を相談できる方は
なかなかいないので・・・

また、ご相談させて頂ければと思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

お金の運用について

マネー お金と資産の運用 2010/01/06 10:52

41歳会社員(年収1000万円)、家族は妻のみ、持マンション(ローン無し)です。
大手都市銀行に無利息普通預金に5000万円預けてます。
生活費は給与振込をしている別の普通預金です。

その銀行より資産運用の話があり… [続きを読む]

1103noriさん (大阪府/41歳/男性)

このQ&Aの回答

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資産運用の考え方をご紹介します 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/06 17:46
資産運用(株式投資、不動産投資) 向井 啓和(不動産業) 2010/01/07 12:05
商品選びよりまず「プランニング」を! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2010/01/08 18:47
レアル建て投信 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/06 12:31
運用の前にまず目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/06 12:35
セミナーについて 2010/01/09 07:49

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