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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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レアル建て投信

2010/01/06 12:31
(
3.0
)

1103noriさん、今日は。CFPの小林治行です。

41歳でローン無しのマンションがあり、5,000万円の普通預金を持っている方から、今時稀な相談です。

銀行が毎月分配型の投信を持ってくるが、それは銀行が手数料獲得狙いであって、本当はもっといいのがあるのではないかと言うご相談でしょうか?

大体銀行がお勧めするのは、銀行という体質上、高配当のものより中程度。そしてリスクも中程度をお勧めするようです。
ですから、その投信が良いとか悪いとかは今はコメントできません。

投資期間を3〜4年程度と置いての投資対象としては、ブラジル・リアル建ての投信でしょう。
これは2階建てになっています。

1階は普通のグローバルな投資信託。2階は金利差を対象としています。現在ブラジルの金利は8.5%、米国は0.25%。 この金利差が加算されてきます。
ブラジルはインフレ懸念があり、政策金利を本年中に2回以上上げるだろうと見られていますから、この傾向は暫く続くでしょう。

ブラジルはサッカーW杯、五輪とインフラ整備が期待されていますから、投資も集まるでしょう。

扱いは主要証券会社です。

次に貴方の投資スタンスです。5,000万円を全部使っても良いのかは、ファイナンシャル・プランナーとしては、他の資産を伺わないとコメントが出来ないところです。
投資をお決めになる前にご自分の家計・資産状況の相談をお受けになられることが先なように思います。

その上で、5,000万円を投資に使うことが出来るとして、投資対象です。
現金、金融資産、不動産の3つの分野がありますが、貴方のお考えはいかがでしょうか?
つまり、分散の考えを取り入れることをお考え下さい。
株なら5〜10まで。投信なら3〜5本に分散しましょう。

注)投資は自己責任の基でして下さい。当方は上記コメントに対し将来を保証するものではありません。

小林のHP:[[http://kobayashi-am.jp/]]

評価・お礼

1103nori さん

回答ありがとうございます。
ブラジル・リアル建て投信の勉強してみます。

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この回答の相談

お金の運用について

マネー お金と資産の運用 2010/01/06 10:52

41歳会社員(年収1000万円)、家族は妻のみ、持マンション(ローン無し)です。
大手都市銀行に無利息普通預金に5000万円預けてます。
生活費は給与振込をしている別の普通預金です。

その銀行より資産運用の話があり… [続きを読む]

1103noriさん (大阪府/41歳/男性)

このQ&Aの回答

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