運用の前にまず目的を考えましょう。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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運用の前にまず目的を考えましょう。

2010/01/06 12:35
(
3.0
)

はじめまして、1103noriさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


確かに勧められるままに購入するのは考えられた方が良いでしょうね。

ある程度の期間の使用は無いという事ですが、その期間によっても運用商品などが変わってきます。

私が進めるのであれば、個別商品ではなくポートフォリオ運用をお勧めしますね。

投資の基本は分散投資です。

ローリスク商品からハイリスク商品までの商品を組み合わせながら相談者へあったポートフォリオを組むのが良いと思います。

また国や地域の分散もありますし、資金が多額ですので時間を分けて商品を購入していく事も考えられます。

ただ銀行などでは販売している商品が少ない場合が多いので、ベストな資産配分になるとは限りません。

私どもFPの多くは、相談者といろんな話をしながら相談者へあったリスクを考えながら資産配分を考えます。

闇雲に商品を勧めるという事は、売り手側の売りたい商品の場合が多いですね。

先方がどういったスタンスで話を勧めてくるのかを判断されてみてはいかがでしょう

評価・お礼

1103nori さん

回答ありがとうございます。

銀行の応接室で話を聞いていると何でも
良いように聞こえてくるので・・・・

性格的には慎重な方なので、商品も含め
勉強したいと思います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

お金の運用について

マネー お金と資産の運用 2010/01/06 10:52

41歳会社員(年収1000万円)、家族は妻のみ、持マンション(ローン無し)です。
大手都市銀行に無利息普通預金に5000万円預けてます。
生活費は給与振込をしている別の普通預金です。

その銀行より資産運用の話があり… [続きを読む]

1103noriさん (大阪府/41歳/男性)

このQ&Aの回答

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