老後の資金は投資信託で!

マリー2009さん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

老後資金というとまだ15年以上ありますので、終身保険、年金保険ともに保険での準備はお勧めできません。あまりに低い利回りだからです。

投資信託もリスクの高いものから低いものまであります。
海外債券型、海外株式型、日本株式型など、それらを組み合わせて分散投資をしましょう。

有限会社ですと、企業年金がありませんので、個人型確定拠出年金も考えてみるといいですね。
保険だけ扱っているFPですと、保険での提案しかできません。
投資信託や確定拠出年金など多岐な提案をできるFPにご相談しては?

保障は掛け捨てで必要分だけ加入しましょう。

現在の定期保険よりは収入保障保険のほうがいいですが、63までではなく、60歳お子さん独立くらいまでで、金額が10万円では不足気味ですので、それを増やしたほうがいいと思います。

定年のころには退職金+老後資金で数1千万円ないと困りますので、そのあとの死亡保障はなくてもいいでしょう。

マリー2009さんのお入りになっている医療保険は90歳以降のけがによる入院が不担保ではありませんか?
女性の約半数が90歳まで生きるというデータがありますので、ケガによる入院も一生涯のものを考えたほうがいいと思います。


株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/