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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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保険だけでなく様々な老後資金の準備方法があります

2009/09/03 18:49

マリー2009 様

初めまして、ライフプランの実現と資産運用をサポートするオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

老後のための資金を得る方法は、保険だけではありません。

本来であれば
まず手順として傷害のキャッシュフローを作成し、どれだけの資金が必要かを図ります。
この手順を為されましたでしょうか?

そして、現在の家計の中で貯蓄額が順調に貯められるのであれば、運用利率が低くても構いませんし、不足するようであれば、必要な金額を得るための資産運用をご提案するのがファイナンシャルプランニングです。
保険は若しもの際に保障を得るための商品で、貯蓄としての機能は効率的ではありません。

また、中小企業の役員(オーナーに為る方)ですから、公的な制度である小規模共済や確定拠出年金個人型などの税の優遇制度が受けられるものからお勧めするのが順と考えます。

もし、最初から保険ありきで提案されたのであれば、他の方をお探しされては如何でしょう。

宜しければ、当サイトの家計・ライフプランや投資・運用に登録されている独立系FPの方に相談機能を使用して個別相談を依頼するか、

日本FP協会のCFP(R)検索システムを利用して独立系FPを探されるようお勧めします。
出来れば保険を販売するよりもライフプランを重点に相談にのる方をお探しください。

その際には、年金の加入ではなく、老後資金の準備のための方法を考えたいとして、ご相談されると様々な提案が受けられると思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

老後の資金 終身保険か貯金か

マネー 家計・ライフプラン 2009/09/03 16:55

老後の為に個人年金加入を考えFPに相談して提案されましたが、保険加入を勧められたので不安があります。

夫 35歳 税引後 年収300万円
父経営の有限会社で将来跡を継ぐサラリーマン(役員)厚… [続きを読む]

マリー2009さん (京都府/37歳/女性)

このQ&Aの回答

老後資金の準備について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/03 17:53
正しい情報を正しく理解することから。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/03 20:37
老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/04 10:04
投資・運用という切り口からも相談を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/04 12:18
保険は万一の場合の保証です 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/04 09:32
老後の資金は投資信託で! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/04 09:40

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