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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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まず色分けをされて見ましょう。

2009/08/07 20:38

はじめまして、tuki-usagiさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


思わぬ資金で戸惑われているのではないかと思いますが、まず資金の色分けをしてみたり、ライフプランを考えられてみてはいかがでしょう。

現在ある1400万円の資産を何か合ったときの為の資金と数年後に使う予定の資金、長期で使う予定のない資金で色分けされて見ると良いでしょうね。

ご主人様は、転職をされたという事ですので、今後も貯蓄を増やす事は予測されます。

短期的に使う資金は、元本割れを避けてローリスク・ローリターンで運用する事が必要でしょうし、中期で運用する場合には定期預金や債券や債券型投資信託など利殖も狙いながら元本割れの危険の少ない商品で運用する事が良いでしょう。


老後資金としての個人年金も準備されていますので、公的年金と個人年金のプラスアルファの老後資金としての運用を考えられるのも良いでしょね。

老後資金は、あと20年くらいの運用期間がありますね。

ある程度、リスクがある商品で運用されても良いように思います。
但し、基本は分散投資です。

幅広く分散されてポートフォリオ運用をされると良いでしょうね。

分散にはポートフォリオを作る事もありますが、時間の分散もあります。

どちらかだけではなく、どちらも上手く利用してリスクを抑えた運用が必要でしょうね。

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この回答の相談

退職金の運用方法について

マネー お金と資産の運用 2009/08/07 11:09

夫43歳会社員、妻42歳専業主婦、子供はいません。
今年3月に夫が転職し、前勤務先より退職金(900万)が支払われました。
定年退職年齢まで後20年、今回の退職金を運用していかなければならないのですが、ど… [続きを読む]

tuki-usagiさん (大阪府/42歳/女性)

このQ&Aの回答

どれくらい必要ですか? 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/07 15:15
5資産クラスで組む自分用ファンド作成をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/07 17:48
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