計画が必要です - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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計画が必要です

2009/06/13 13:20

mしゅな様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、投資信託は、ただ買えばよいというものではありません。

運用を開始する前に、計画を立て、あくまでその計画の中で、道具として、投資信託を活用していきます。

運用目的、運用期間、目標利回り、資産配分、リバランスの方法...などなど、具体的な数字の計画が必要です。

この設計図が一番大切なものであり、投資信託はあくまで道具に過ぎません。

もちろん、どの時点で利益の確定をしたら良いのか、についても本来は、スタート時に決めておくべきことです。

個人的には、「長期保有がよい」「複利効果がある」「インデックスファンドがよい」といった断片的な知識だけがひとり歩きしていくことに対して、危惧を感じています。

何しろ、価格変動のある話ですから、貯蓄とは、まったく違うものとご理解ください。

さらに具体的なことについては、個別にご相談されることをおすすめします。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託の利益の確定の仕方

マネー 投資相談 2009/06/13 03:41

住宅ローンや子供の学費で四苦八苦しているうちに、主人の定年がもうそこまで迫ってきました。そして、老後資金が用意できていないということにも気がつきました。慌てて昨年の8月より投資信託を始めまし… [続きを読む]

mしゅなさん

このQ&Aの回答

ファンド選択は悪くないと思います、しかし・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 07:29
投資信託の損益の確定は概ね売却・解約で実現します。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 08:58
利益確定は使用時期に・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 07:48
やはりライフプランから始めましょう 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 10:46
利益確定よりもリバランスを考えます 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/14 09:15

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