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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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やはりライフプランから始めましょう

2009/06/13 10:46

mしゅなさん、今日は。CFPの小林治行です。

投信はネットでご覧なれる自己口座の残高総額(手数料は差し引き済)-累計取得金額=損得となります。ネットでも損益が出ているはずです。
よって利益確定は資金化するまでは波間にあるようなものです。
お売りになって初めて確定です。

ご相談内容によると、他の資産の状況が分かりませんので、このまま継続が良いかどうか判断しかねます。
ご家族の人数とか、貯蓄額とか不動産等のほかの資産を伺い、全体のバランスを見ます。

安定性資金(貯金等元本確保型)がしっかりしているかどうか。ご主人の万一の際の保険はしっかりしているか。そうしたうえで余裕資金があるかどうを判断します。
投資は変動がありますし、資金化しようとする時に相場が低迷していれば、売るに売れない場面もあります。投資は余裕資金を当てる、は理屈に合うのです。

毎月購入型は賢い方法です。これをドル・コスト法といい、取得原価を結果的に引き下げるのに役立ちます。

アドバイスとしては、やはりファイナンシャル・プランナーにライフ・プランニングをご相談されたほうがご安心かと思います。

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この回答の相談

投資信託の利益の確定の仕方

マネー 投資相談 2009/06/13 03:41

住宅ローンや子供の学費で四苦八苦しているうちに、主人の定年がもうそこまで迫ってきました。そして、老後資金が用意できていないということにも気がつきました。慌てて昨年の8月より投資信託を始めまし… [続きを読む]

mしゅなさん

このQ&Aの回答

ファンド選択は悪くないと思います、しかし・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 07:29
投資信託の損益の確定は概ね売却・解約で実現します。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 08:58
計画が必要です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 13:20
利益確定は使用時期に・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/13 07:48
利益確定よりもリバランスを考えます 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/14 09:15

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