お金を守りたい気持ちとふやしたい気持ち - 上津原 章 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

お金を守りたい気持ちとふやしたい気持ち

2009/05/21 11:03

taoさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

お金を守りたい気持ち、少しでも多くふやしたい気持ち、できれば両方満たされるといいのですが、なかなか思うようにはいかないこともあるようです。

1000万円預けた時の定期預金の利息は、
1000万円×1.2%×0.8=9.6万円 となります。

100万円の投資信託を購入した時の手数料は、
仮に2%とした場合、
消費税も含めて2.1万円となります。

購入した投資信託が5年、10年といった長期間使いみちがないお金であれば、そのキャンペーンはあなたにとってふさわしいものとなる可能性もあります。
ただ、リスクのある商品が1年後元本以上の価値になるかどうかは、こればかりは結果で判断せざるを得ません。悩ましいところです。
キャンペーン適用の投資信託も、手数料がかかるもの、ある程度リスクのあるものが選ばれているように思われます。

想定されている運用期間は1年間ということですので、元本を守りたいという御意思の方が強い場合、他の金融機関でよりふさわしい商品を探されたほうがよいように思われます。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

1000万円の運用

マネー お金と資産の運用 2009/05/21 10:03

一年間は特に用途が無い纏まったお金をそのまま
普通預金口座に預けておくのも勿体無いので、
元本保証を前提に色々と調べた所、CITY BANKで
今月末までのキャンペーンで円定期預金1000万円
以上に対して年利率1.… [続きを読む]

taoさん (東京都/43歳/男性)

このQ&Aの回答

無リスクの投信はありません。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/21 13:35
元本割れリスクの低い投資信託商品について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/21 15:32
1年の運用では無理だと思います。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/22 02:48
1年の運用には 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/21 12:33

このQ&Aに類似したQ&A

投資が出来ません。。。 俄さん  2008-02-11 02:50 回答7件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
資産運用に悩んでいます。 ごまたまさん  2012-08-23 09:58 回答4件
お金の運用について 1103noriさん  2010-01-06 10:52 回答7件