元本割れリスクの低い投資信託商品について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

元本割れリスクの低い投資信託商品について

2009/05/21 15:32

tao様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、キャンペーンの詳しい内容は、分かりませんが、対象の投資信託は、販売手数料が掛かるものではないでしょうか。

例えば、販売手数料が、3%発生する投資信託を100万円購入するとするなら、手数料を差し引かれて、いきなり97万円からスタートするということです。(消費税は考慮していません)

つまり、その差額3万円は、投資信託の値上がりなどで、埋め合わせる前提となります。

したがって、この例では、確実に、一年後に1000万円の利率分に食い込まないような投資信託商品は、存在しえないことになります。

但し、投資信託の中には、MRFやMMFなど、元本保証ではないが、元本割れの可能性が極めて低く、普通預金よりは、利回りも高く、しかも販売手数料が掛からないものもあります。

おそらく、MRFやMMFは、対象外と思いますが、念のため調べてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

1000万円の運用

マネー お金と資産の運用 2009/05/21 10:03

一年間は特に用途が無い纏まったお金をそのまま
普通預金口座に預けておくのも勿体無いので、
元本保証を前提に色々と調べた所、CITY BANKで
今月末までのキャンペーンで円定期預金1000万円
以上に対して年利率1.… [続きを読む]

taoさん (東京都/43歳/男性)

このQ&Aの回答

お金を守りたい気持ちとふやしたい気持ち 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/21 11:03
無リスクの投信はありません。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/21 13:35
1年の運用では無理だと思います。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/22 02:48
1年の運用には 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/21 12:33

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