今後のライフプランに応じた資産配分を行いましょう。 - 大間 武 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

- good

今後のライフプランに応じた資産配分を行いましょう。

2007/04/09 13:36
(
5.0
)

rinrinさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

ご質問の「適切なポートフォリオについて」ですが、
今後予定されるライフプランやライフイベントに応じた
資産配分を行うことが重要だと考えます。

rinrinさんの今後直近で訪れるライフイベントとしては
住宅の建築、お子様の誕生ですよね。
その他にも様々な予定やお考えがあると思います。

これら今後のライフイベントに対応するための資金の準備方法として、
 ・今すでに準備できているのか?
 ・今後毎月積み立てるのか?
 ・借入で対応するのか? 
など・・・ということになります。

ポートフォリオについては、
そのライフイベントに応じて大きく変わるものなので
あまり気にしなくても良いと思います。

それよりはまず、今後のライフイベントの確認と
そのイベントに伴うキャッシュフローを確認することをオススメします。

そして、そのライフイベントを実行するための資金準備という位置づけで、
今ある貯蓄や年間収支から生まれる新たな資金は
 ・どのような運用が適しているのか?
 ・使用するまで(運用期間は)どれくらいの時間があるのか?
 ・投資額が減っても大丈夫なのか?(プラン実行に影響がないか?)
というところから選ぶべき金融商品は自然と決まってくると思います。

評価・お礼

rinrin さん

お礼が遅くなりまして申し訳ございません。
丁寧なご回答をいただきありがとうございました。自分の将来のライフイベントと必要な資金について再度考え直し、そのうえで運用方針を決めたいと思います。

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

適切なポートフォリオについて

マネー お金と資産の運用 2007/04/09 02:53

33歳、年収1100万円、金融資産2500万円、夫婦と長男1人、今年第二子出産予定の者です。長らく運用・貯蓄に関心がなかったのですが、昨年より急遽いろいろと運用を開始したのですが、適切なポートフォリオ… [続きを読む]

rinrinさん (東京都/33歳/男性)

このQ&Aの回答

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用 豆さん  2007-06-04 22:17 回答4件
資産運用に悩んでいます。 ごまたまさん  2012-08-23 09:58 回答4件
資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
よりBetterな資産運用をご指南ください ki3ki44kiさん  2012-09-18 02:19 回答1件
今後の家計費運用・貯蓄について ストレイシープさん  2010-03-10 02:52 回答2件