目指すのは年率5%ですか? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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目指すのは年率5%ですか?

2007/04/09 10:24
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5.0
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rinrinさん、初めまして、小出と申します。

ポートフォリオにおけるリスク資産と安全資産の適切な比率についてのご質問ですが、
rinrinさんが年率5%を目指されるということであれば、現在のポートフォリオについてこの部分をこうして、というご提案はできます。

その前にご検討いただきたいのは、rinrinさんの資産運用には年率5%が必要かどうかということです。

異常な低金利の続く今日では以前のように資産運用について無関心でいられないのは事実です。だからといって誰もが株式投資をしたり投資信託を購入しなければならないわけではありません。

極端な例ですが、ある団塊の世代の方が残りの人生についてプランニングをしてみたときに、現在お持ちの資産について特に運用をしなくてもよい、という結果がでる場合もあります。
とてもお幸せな方だと思いますが、その方にとって必要なのは資産運用ではなく資産の保全ということになります。これからリスクを負って株式投資などする必要はないわけです。

資産運用で目指す利率はライフプランニングをすることによって明らかになると思います。
まずはご自身のライフプランについてご検討いただくことをお勧めします。

評価・お礼

rinrin さん

お礼が遅くなりまして申し訳ございません。アドバイスを頂戴しましてありがとうございました。確かに、将来設計もないままにやみくもに運用に走るのは本末転倒ですね。トータルで自分のライフプランを見直し、必要な資金がどのくらいなのかということを考えたいと思います。
ありがとうございました。

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この回答の相談

適切なポートフォリオについて

マネー お金と資産の運用 2007/04/09 02:53

33歳、年収1100万円、金融資産2500万円、夫婦と長男1人、今年第二子出産予定の者です。長らく運用・貯蓄に関心がなかったのですが、昨年より急遽いろいろと運用を開始したのですが、適切なポートフォリオ… [続きを読む]

rinrinさん (東京都/33歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分に基づく分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/09 08:59
今後のライフプランに応じた資産配分を行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/09 13:36

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