分配金も含めた元本をお考えでしょうか? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:投資相談

吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

分配金も含めた元本をお考えでしょうか?

2008/10/24 05:50
(
5.0
)

はじめまして、clover130さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


10年間の保有をお考えで元本が戻れば良いとお考えですが、分配金も含めた元本をお考えでしょうか?

毎月分配型は、運用が悪くても分配金は出ますので基準価額は下がってしまいます。また現在は円高になっていますので為替変動の影響でも基準価額が下がっているのでしょう。
ただ購入した時の基準価額より下回っている部分の分配金は特別分配金というもので非課税で受け取れています。
可能であれば分配型でも再投資をするように変更されると有利になる可能性もあります。


分配金を含めずに10年後には元本が戻り、分配金もある程度受け取りたいのであれば、現在保有のファンドの他に資産を減らさないような分配金の出る回数が少ないファンドで再投資をされるものを購入されておくのも良いでしょう。

投資をする際は、ある程度分散投資をしておくとリスクを軽減できます。

今回の問題では、分散投資をしていてもほぼ下落している状態になっていますが、今後景気が回復してきた時には、順調に回復してくるところと回復が鈍い所も出てくると思います。

こういった事に順応していく為にも、分散投資は必要でしょう。

評価・お礼

clover130 さん

早速のご回答ありがとうございます。
大変参考になりました。
分配金再投資型コースに変更可能なようでしたら、検討してみようと思います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託の保有について教えてください

マネー 投資相談 2008/10/23 23:24

2008年8月27日に定期預金に預けるつもりで銀行に持って行き、何に預けたら金利がいいですか?と尋ねたところ、銀行にリスクはありますが‥と投資信託を勧めれ、勧められるままになんの知識のない… [続きを読む]

clover130さん (佐賀県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

勧められるがままは、やめましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 00:14
毎月分配型投信の特徴と基準価格価格回復について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 00:24
為替リスク 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 16:30
分散投資について 2008/10/24 22:39

このQ&Aに類似したQ&A

投資信託の利益の確定の仕方 mしゅなさん  2009-06-13 03:41 回答7件
投資信託このままおいておくべきでしょうか? アップルさんさん  2008-10-12 14:54 回答3件
転勤族の預金方法 ちーちゃんママさん  2007-11-30 12:30 回答5件
今保有の投資信託をどうすればいい? genki-mamaさん  2011-10-05 17:22 回答5件
投資信託 おコメさん  2010-02-08 13:15 回答4件