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対象:投資相談

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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勧められるがままは、やめましょう。

2008/10/24 00:14
(
5.0
)

clover130様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、買った途端に、基準価額が急落し、さぞかし驚かれたことと思います。

購入された投資信託は、定期預金とは、全く異なる商品です。

オーストラリアやニュージーランドの債券に投資しています。ですので、今は、急激な円高の影響を受けているものと思われます。

毎月分配金を受け取れますが、購入した時期が悪いと、利益からではなく、元本からお金が戻ってくる状態となります。

具体的には、明細などに特別分配金と買いてある場合は、元本から戻ってきています。利益部分から分配される場合は、普通分配金となります。

元本から戻ってくるということは、わざわざ購入手数料を払って、預けたお金が、利息もつかずに、そのまま戻ってくるということです。

実に、ばかばかしい話ですが、そういう仕組みになっています。

10年間保有できる資金であったのなら、本当は、分配金を手数料なしで再投資できる「分配金再投資コース」がよかったのでしょうね。

今後は、勧められるがままはやめ、必要に応じて、独立系の専門家のサポートを受けながら、綿密な計画のもと、リスク商品を選ばれると、よいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

clover130 さん

ご回答ありがとうございました。
これからの参考にさせていただきます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託の保有について教えてください

マネー 投資相談 2008/10/23 23:24

2008年8月27日に定期預金に預けるつもりで銀行に持って行き、何に預けたら金利がいいですか?と尋ねたところ、銀行にリスクはありますが‥と投資信託を勧めれ、勧められるままになんの知識のない… [続きを読む]

clover130さん (佐賀県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

毎月分配型投信の特徴と基準価格価格回復について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 00:24
分配金も含めた元本をお考えでしょうか? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 05:50
為替リスク 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 16:30
分散投資について 2008/10/24 22:39

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