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対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
勧められるがままは、やめましょう。
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clover130様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、買った途端に、基準価額が急落し、さぞかし驚かれたことと思います。
購入された投資信託は、定期預金とは、全く異なる商品です。
オーストラリアやニュージーランドの債券に投資しています。ですので、今は、急激な円高の影響を受けているものと思われます。
毎月分配金を受け取れますが、購入した時期が悪いと、利益からではなく、元本からお金が戻ってくる状態となります。
具体的には、明細などに特別分配金と買いてある場合は、元本から戻ってきています。利益部分から分配される場合は、普通分配金となります。
元本から戻ってくるということは、わざわざ購入手数料を払って、預けたお金が、利息もつかずに、そのまま戻ってくるということです。
実に、ばかばかしい話ですが、そういう仕組みになっています。
10年間保有できる資金であったのなら、本当は、分配金を手数料なしで再投資できる「分配金再投資コース」がよかったのでしょうね。
今後は、勧められるがままはやめ、必要に応じて、独立系の専門家のサポートを受けながら、綿密な計画のもと、リスク商品を選ばれると、よいでしょう。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
clover130 さん
ご回答ありがとうございました。
これからの参考にさせていただきます。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
2008年8月27日に定期預金に預けるつもりで銀行に持って行き、何に預けたら金利がいいですか？と尋ねたところ、銀行にリスクはありますが‥と投資信託を勧めれ、勧められるままになんの知識のない… [続きを読む]
clover130さん （佐賀県/46歳/女性）
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