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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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期待する利回りが同じならば

2008/09/24 17:19

かおたん さん

 こんにちは、FPの恩田と申します。
娘さんの教育資金とご自身の老後資金が同じぐらいの利回りを期待しているのであればバランス型1本で問題ないと思います。

 景気の動向により株式が良い時、債券が良い時があります、バランス型は株、債券など分散投資を行いますので安定した収益を期待できます。

 注意することは、投資信託の手数料はセットにする(株や債券などに分散投資)ことによって、個別に株や債券などのインデックスファンドで運用するよりも高くなることがあります。
購入手数料、信託報酬がどのくらいかを確認しましょう。

 老後資金ですと運用期間が30年あります。仮に信託報酬が0.5%違うだけで、30年×0.5%=15%も違います。運用成果が同じでしたら信託報酬の率だけ収益が減ってしまいます。
この点は注意しておきましょう。

 

 

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この回答の相談

目的が異なる投信積立

マネー 投資相談 2008/09/24 00:54

現在2歳の娘の教育資金として、バランス型投信の積立3万円を始めようと思います。同時に、老後の資金として30年後の63歳時までインデックス(日本株と外国株)の積立てを月2万円始めたいと思います。
本… [続きを読む]

かおたんさん (千葉県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

金融資産は一括管理が効率的です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 08:20
定期的にリバランスも考えられますが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 05:59
分けないで5本で分散を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 07:38
信託報酬 2008/09/24 21:03

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