バランス型一本でよいと思います - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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バランス型一本でよいと思います

2008/09/24 10:03

かおたん様 バームスコーポレーションの杉山です。

私は目的が異なっても教育資金と老後資金であれば同じバランス型ファンドでよいと思います。教育資金も老後資金も投資期間は十分にあります。

老後資金を、外国株式+日本株式で運用されようとしていますが、外国株式=米国株式+欧州株式であれば、日本株式と同じような動きをする部分が大きいと思いますから、債券を入れたほうがよいと思います。

そういった意味からバランス型ファンドはよいと思います。

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この回答の相談

目的が異なる投信積立

マネー 投資相談 2008/09/24 00:54

現在2歳の娘の教育資金として、バランス型投信の積立3万円を始めようと思います。同時に、老後の資金として30年後の63歳時までインデックス(日本株と外国株)の積立てを月2万円始めたいと思います。
本… [続きを読む]

かおたんさん (千葉県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

金融資産は一括管理が効率的です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 08:20
定期的にリバランスも考えられますが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 05:59
分けないで5本で分散を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 07:38
期待する利回りが同じならば 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 17:19
信託報酬 2008/09/24 21:03

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