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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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定期的にリバランスも考えられますが・・・

2008/09/24 05:59

かおたんさん、こんにちは。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


月々教育費として3万円を積み立てできるのであればバランス型ファンドではなく、債券型と株式型の組み合わせで3ファンドでの積み立ての方が良いでしょう。


*本当は目的が違ってもバランス型一本で積立したいのですが、やはり目的が違えば商品は分けて積み立てをしたらよいのでしょうか?

複数銘柄で運用する場合は、ファンドが重なってしまう場合があるので別々で管理するのは難しい場合もありますが、出来れば運用期間も違いますので分けたほうが良いでしょうね。

または期間を分けて資産配分の見直しをするという事考えられますね。

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この回答の相談

目的が異なる投信積立

マネー 投資相談 2008/09/24 00:54

現在2歳の娘の教育資金として、バランス型投信の積立3万円を始めようと思います。同時に、老後の資金として30年後の63歳時までインデックス(日本株と外国株)の積立てを月2万円始めたいと思います。
本… [続きを読む]

かおたんさん (千葉県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

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信託報酬 2008/09/24 21:03

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