ポートフォリオ作成の考え方

2008/09/03 07:53

: (; 5.0; )

使用目的までの期間に応じて資産を区別して管理することが基本です。

2年以内使うお金・・・定期やMMF
3〜5年程度であれば・・・債券や債券中心のファンド
10年以上使わないお金・・・債券や株式でポートフォリオ運用

ポートフォリオ運用は、複数の金融資産を保有することですが、その方法にはたくさんの考え方があります。

1.過去のデータに基づき、期待できるリターン&リスクを目安に作成する
2.畑の大きさに応じて種まき(世界の時価総額に応じて分散投資)
3.1と重複しますが、ライフプランに必要なリターン獲得を目的に作成する

と様々です。

どれが良いかではありません。
リターンを得るつもりでも、実際に直面したリスクを受け入れられず途中で挫折することは日常茶飯事です。
あらゆる角度から考え、ご自身にあった投資方法を検討するべきです。

現在保有の金融資産は、
日本株式　45%(投信も日本株ならば60%強)
外国債券　5%
預金　約30%

ちなみに
日本は、世界からみた時価総額は10%以下です。)
新興国も、10%強です。

と考えますと「新興国/資源国」を350万入れるのは、妥当な範囲と考えることもできますね。

私は、投資方法は種まきと考えると(多くある一つの考え方です。)
目の前に「1m四方」と「9m四方」の面積の畑があります。

種を10個持っていたら、あなたはどのように種を蒔きますか?
「1m四方に1個」「9m四方に9個」と考えませんか?

この考えがベストではありませんが、投資においては、何か基準を設けることが必要になります。

参考までに
http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html#Q30
過去のQ&A
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/qa/detail/9854

ご不明な点がございましたら、気軽にご質問ください。

評価・お礼

普通の会社員さん

ポートフォリオがそんなに難しいものだと判っただけで収穫です。

雑誌には簡単に、
「ポートフォオを作成しましょう」とあるので、
一体皆さんどのようにして、自分達に最適なポートフォリオを作成しているのかと、
不思議に思っていました。

現在の我々のポートフォリオは、
明確な考えに基づいて作ったものではないので、
まだ相談可能な状況にすら、なっていなかったわけですね。

考えて配分し直してから、出直すということになりますね。

考えて配分出来るほどの技量があれば、
相談しなくても、自分で適正な配分が出来るようになりそうですね。

勉強のあと押しをされるとやる気が出てきますね。
ご回答どうもありがとうございました。