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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

楽しく貯蓄をしましょう。

2008/09/01 16:26
(
5.0
)

pukkuma211様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。
老後資金にご不安があるとのこと。

今20代、30代の人たちは、ご存知の通り、原則として65歳からしか老齢基礎年金と老齢厚生年金はもらえないことが確定していますので、仰る通り、自己責任である程度の貯蓄を確保しておく必要があります。

ただ、やみくもに貯蓄していくのは、あまり楽しいことではありません。

どうせやるなら、楽しく貯蓄をしていきましょう。

楽しく貯蓄をするためには、ゴールの設定が必要です。

まずは、どんな家に住みたいか、そして、リタイア後は、どこで、誰と、どんな風に過ごしたいか...等々をイメージしましょう。

そこが決まったら、具体的な数字に落とし込みます。

設定した夢や目標に対して、お金が不足するようなら、国内外の株式や債券を組み入れた「長期分散投資」を考えていきます。

確定拠出年金を採用をしている企業であれば、税制メリットを享受しながら「長期分散投資」が出来ますね。

ちなみに、これら一連のプロセスを専門知識と相談経験に基づいてお手伝いできるのが、独立系のファイナンシャル・プランナーです。

これをきっかけに、一度、FP事務所を訪ねてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

pukkuma211 さん

回答ありがとうございました。
そうですね、もう少し確定拠出年金について自分なりに勉強したり、専門家の方に相談したりすることも検討してみます。
団塊の世代の子供たちのど真ん中の世代である私も夫も、どうもリスクを敬遠しがちなので、食わず嫌いにならないようまずは自分で知識を習得することからはじめたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

老後資金が不安な新婚の家計診断

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/31 21:01

家計診断方、お願いいたします。夫(32歳)妻(32歳)結婚一年目です。将来、マンションか一戸建てを買い(遅くても40歳までには)、子供は多くても二人、大学進学させたいと思っています。老後に関して… [続きを読む]

pukkuma211さん (東京都/30歳/女性)

このQ&Aの回答

将来計画作成のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/31 21:30
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 09:52
今のお金と将来のお金 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 11:34
老後の不安とライフプラン 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 09:43
確定拠出年金について 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 11:59
詳しくは 2008/09/01 21:37

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