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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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将来計画作成のお勧め

2008/08/31 21:30
(
4.0
)

pukkuma211 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

現況から判断し、ごお二人で後述するツールをお使いになって、将来計画を策定されるか、または専門家とのご相談でライフプランの作成をお勧めします。

1.お二人のご収入が高いレベルであり、生活費の使用からライフスタイルが固まっていらっしゃるご様子です。

2.既に資産をお持ちで、長期的な投資・運用で資産形成が見込まれます。

例えば、2100万円円の資金を年3.5%で30年間、複利運用した場合の金額は約5,890万円になります。様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いましてお手元の資金を国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。

3.毎年の余剰から貯蓄額の積み上げが約170万円になります。

上記を踏まえ

将来の夢や希望をご家族の出産・育児・入学、車・住宅の購入、レジャー・趣味など費用とともに記載するイベント表と、収入、支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。
また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートです。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

補足

なお、今後の支出の参考として下記をご一読ください

子供の教育費
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894


賃貸の良さと住宅ローン
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17058


住宅ローンの金利と我々のリスクプレミアム
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17757


老後の生活費と必要な貯蓄額
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927

投資・運用には基礎知識の習得をお勧めします
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29948

評価・お礼

pukkuma211 さん

早速の回答ありがとうございました。
ご提示いただきましたサイトを確認し、知識の習得にも努めつつ、夫と話し合い、将来計画を作成してみたいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

老後資金が不安な新婚の家計診断

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/31 21:01

家計診断方、お願いいたします。夫(32歳)妻(32歳)結婚一年目です。将来、マンションか一戸建てを買い(遅くても40歳までには)、子供は多くても二人、大学進学させたいと思っています。老後に関して… [続きを読む]

pukkuma211さん (東京都/30歳/女性)

このQ&Aの回答

家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 09:52
今のお金と将来のお金 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 11:34
楽しく貯蓄をしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 16:26
老後の不安とライフプラン 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 09:43
確定拠出年金について 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 11:59
詳しくは 2008/09/01 21:37

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