購入の前に確認は大切ですね。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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購入の前に確認は大切ですね。

2008/08/24 20:15

はじめまして、ムーチさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


よく勧められるままに購入している方も居られますが、やはり購入の前にはその商品について確認は必要ですね。

ただ、この商品は年金原資額保証型ですので、契約の時に提示された年金原資や死亡給付金は運用の良し悪しにかかわらず保証されています。
今回は500万円で購入されているので年金原資は500万円ではないでしょうか。

また毎年の見直し時期に運用がよく原資をオーバーしている場合は、最低保証基準額は増えていく特約もありますので、どういった契約か確認されると良いですね。

生命保険会社のホームページや保険会社に問い合わせをすれば、基準価額のようなものは調べたり教えてもらえると思いますので確認しましょう。

私が調べたところ、ユニット価格として1口あたりの価格が公表されていましたが、商品が違うといけないのでご本人で加入保険会社で確認しましょう。


しかし、数年間は解約しようとしても元本を下回る可能性はありますので、購入前にしっかり商品の事を知る事や資金の使い道などを考えられてから購入された方が良かったですね。

運用にしても選択肢もいろいろあったと思いますよ。

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この回答の相談

500万の資産運用

マネー お金と資産の運用 2008/08/24 19:44

今年に入り父が他界し財産分与で500万が手元に入ってきました。
当面使うこともなく銀行に勧められるまま、元本保証があるからと、保険会社の
一時払変額個人年金保険(年金原資額保証型)SMAM・バランス… [続きを読む]

ムーチさん (高知県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

金融機関がすすめる商品には裏がある! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 00:14
今後の対応を検討しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/25 11:26
運用状況は、開示されています。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 15:39
変額個人年金と投資信託  恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 12:20

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