今後の対応を検討しましょう。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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今後の対応を検討しましょう。

2008/08/25 11:26

変額年金は投資信託で運用するのですが、あくまで生命保険商品です、保障という機能が付いてきますので、投資信託で運用するよりもコストがかかります。今後、投資運用をお考えになる際は、商品の性格、内容をチェックしましょう。一方向からの情報だけでなく、いろいろな方向からの情報を集めて判断しましょう。特にまとまった金額を動かすときは。

すでに契約してしまっていますので、今後のことを考えることになりますね。変額年金は途中解約すると元本割れすることもあります。ムーチさんの現状の資産状況、今後の収入見込みなどを考えて、この変額年金も織り込んで資産配分を組み立てていきましょう。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
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この回答の相談

500万の資産運用

マネー お金と資産の運用 2008/08/24 19:44

今年に入り父が他界し財産分与で500万が手元に入ってきました。
当面使うこともなく銀行に勧められるまま、元本保証があるからと、保険会社の
一時払変額個人年金保険(年金原資額保証型)SMAM・バランス… [続きを読む]

ムーチさん (高知県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

金融機関がすすめる商品には裏がある! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 00:14
運用状況は、開示されています。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 15:39
購入の前に確認は大切ですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/24 20:15
変額個人年金と投資信託  恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 12:20

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