変額個人年金と投資信託  - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

- good

変額個人年金と投資信託 

2008/08/25 12:20

ムーチ さん

 はじめまして、札幌でFP事務所をしています恩田と申します。

 変額個人年金は投資信託に保険の機能をつけた商品になります。
運用期間が10年とか15年と決まっていてその間は投資信託で運用をします。満期保険金に関しては
運用次第で元本割れをすることもありますし、またある一定の運用成果(元本に対して130%とか150%)が出た場合に残りの運用期間については安定した運用に切り替えるタイプもあります。

 また、運用期間中に万が一亡くなられた場合は死亡保険金が支払われます。死亡保険金に関しては、その時点の運用成果に左右されることなく、最低金額を保証しているものが大半です。

 変額個人年金は運用期間中(満期までの期間)は複利の効果を高めるために分配金を出さずに運用されます。運用期間終了後に年金として受け取ることになります。
運用成果に関しては、保険会社のホームページ上で公開してところもあります。

 ムーチさんが購入された年額年金保険の運用成果が公開されているか確認してみましょう。
また、今からでも遅くないので契約内容でわからない点があればどんどん購入した保険会社へ問い合わせしましょう。

 ムーチさんが購入された変額年金保険を理解されてから継続するか、解約するか判断するようにしして下さい。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

500万の資産運用

マネー お金と資産の運用 2008/08/24 19:44

今年に入り父が他界し財産分与で500万が手元に入ってきました。
当面使うこともなく銀行に勧められるまま、元本保証があるからと、保険会社の
一時払変額個人年金保険(年金原資額保証型)SMAM・バランス… [続きを読む]

ムーチさん (高知県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

金融機関がすすめる商品には裏がある! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 00:14
今後の対応を検討しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/25 11:26
運用状況は、開示されています。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 15:39
購入の前に確認は大切ですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/24 20:15

このQ&Aに類似したQ&A

今後の最適な運用法を教えて下さい じゃすみんみんさん  2007-08-01 11:41 回答4件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
資産運用について nagomiさん  2010-06-12 11:35 回答7件