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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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投信会社のホームページをチェックしましょう

2008/07/02 15:32

マクシーモフ さん

 こんにちは、FPの恩田と申します。

 分配金をできるだけ出さない方がいいといわれるのは税金の関係です。分配金をだしますと
現金で受取る場合も分配金を再投資する場合も税金が掛かってしまいます。
分配金を出すことによって税金分運用する資産が目減りしてしまうため分配金を出さないほうが複利効果が高いといわれます。

 また、分配金を出すことによって基準価格を1万円程度にする理由は、新規に投資信託を購入する方に投資しやすいと思ってもらえる価格だからです。

 分配金を再投資しますと再投資した分の口数が増えます。
基準価格×口数=投資金額 になりますので口数が増えることにより基準価格が同じでも投資金額は増えることになります。

 再投資の場合は、再投資される時の基準価格で購入をします。時間を分散して追加投資をしていことになりますので、ドル・コスト平均法を活用した投資方法にもなっています。

 投信会社のホームページでは、グラフで「基準価格」の他に「分配金(課税前分配金再投資)」
と2つの折れ線グラフが良く出ています。

 「分配金(課税前分配金再投資)」は、現在に基準価格にこれまで出した分配金(税引き前)を
足した金額になります。これを見ますと運用が上手く行っている投資信託かだめ投資信託か判断できますので参考にしてみてください。

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この回答の相談

投資信託で基準価格が変化しなかった場合。

マネー 投資相談 2008/07/01 21:49

投資信託に興味を持っています。最近基準価格も下がってきており、狙い目かなとも思いますが、正直利益を出す仕組みが分かりません。たとえば、100万円を1万円の基準価格で買ったとしま… [続きを読む]

マクシーモフさん (愛知県/38歳/男性)

このQ&Aの回答

投資信託の基準価格が高くならない理由です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/01 22:46
投資信託の仕組みについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 17:18
投資信託も株や債券に投資しています。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/01 22:25
市場ニーズと売り手の論理です。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 10:51

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