投資信託の仕組みについて

マクシーモフ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

文面を拝見し、おそらくごく基本的なことが、お分かりになっていないのでは、と拝察しました。

投資信託は、基本的なことですが、投資家から小口のお金を集めて、株式や債券で合同運用する仕組みの金融商品です。

基準価額は、投資をしている中身によって、決まります。具体的には、中身の株式が値上がりしたり、中身の債券から利息を受け取ったりすることで、基準価額は上昇します。

ですので、株式や為替のデイトレードのように、買いたい人が、殺到することで、どんどん値上がりしていくという性質は、持っていないのです。

つまり、仮に、その投資信託が、投資家から大量に資金を集めたとしても、中身の方で運用に失敗すれば、値下がりしてしまうこともあるということです。

2万円にもなる基準価額のものを見かけないとのことですが、1万円が2万円になるまでには、通常は、10年以上かかると考えてください。

見かけない理由として考えられるのは、設定されてから10年以上のような投資信託は、それほど多くはないということでしょう。

実際にモーニングスターのサイトで調べたところ、運用年数10年以上の投資信託は、今日の時点で2583本中309本しかありませんでした。

投資信託は、リスク軽減の観点から、投資銘柄の分散をしていますので、1年で2倍になるようなことは、ほとんどなく、逆に1年で半分になってしまうことも、ほとんど考えられません。

その意味では、初心者向けと言えますが、損をしても構わないので、とにかく短期間で、2倍に増やしたいという方には、向いていません。

投資信託は、値動きを当てにいって儲ける金融商品ではなく、ゆったりどっしり構えて、長期で世界経済全体の成長性を捉えていきたい方に適した金融商品といえるでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。