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対象：投資相談
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リスクが異なります
バングラキッズ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
外貨建てMMFと海外債券ファンドでは採っているリスクが異なります。
○ そのリスクを採っている
△ 場合によってはそのリスクを採っている
× そのリスクは採っていない
とすると
外貨建てMMF 海外債券ファンド
為替リスク ○ △
金利リスク × ○
信用リスク × △
です。
為替リスクについて、海外債券ファンドでは為替ヘッジしているものもあります(多くの場合は「Aコース」などの名称になっています)
信用リスクは、ベンチマークによって異なります。日本の公募型ファンドでよく使われている「シティグループ国債インデックス」は、名前のとおり国債のみです。したがって信用リスクは(ほとんど)ありません。
ただし、機関投資家でよく使われているリーマンブラザーズの指数であれば信用リスクが含まれています。
こちらに詳しいファンドの分析例を掲載しています。
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金融資産のうち、現金保有部分について、円、ドル、ユーロ、豪ドル、英ポンド、ＮＺドル、カナダドルの外貨ＭＭＦで分けたほうが分散していいのかなと思いましたが、ふと、外貨ＭＭＦも債券で運用しているので… [続きを読む]
バングラキッズさん （東京都/43歳/男性）
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