ライフイベント表とC/F表の作成と各種費用に関して

ばーちゃん様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

将来の不安を取り除くには、ライフプランの作成が一番適していると考えます。
　
それには、
将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味を費用とともに記載するイベント表を作成し、どのようなイベントが今後起きるのかを掴んでください。ご主人がお仕事を辞めるのは65歳と思います。これから20年後です。

次に、収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。これで何時までにどの低度の貯蓄が必要かがわかります。

また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートも作成下さい。是で現在の立ち居地が判ります。既に貯蓄が1400万円あり、これは年代にあわせれば多い額と拝察します。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

なお各種の金額と住宅に関するものは下記コラムをご一読下さい、

お子様の教育費
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894

老後の生活費と必要な貯蓄額
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927

賃貸の良さと住宅ローン
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17058

資産形成にはインデックスファンドが適しています。宜しければ此方も参照下さい

パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134