子供さんの成長にあわせて。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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子供さんの成長にあわせて。

2008/05/15 12:09
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京都のファイナンシャルプランナー、佐々木です。
ご質問の内容から、子供さんの教育資金を目標にして資産運用されてはいかがですか。大学入学時のタイミングで。子供さんの成長にあわせると楽しみですよね。
預金700万円のうち、年収の6月分程度ははいざという時のための資金として、安全で換金性のあり、比較的利率のよいものにお預けされてはいかがですか。MMFやネットバンクの定期預金などに。
子供さんの成長や、車の買い替えには、おおよそいつ頃にいくらぐらい必要かだいたい決まってくるのではないでしょうか。その運用期間に応じて、商品を選択していくことが大切ですね。長期の運用であれば投資信託をお勧めします。

資産運用するからといって無理してリスクを取りにいく必要もありません。リスクの取り方はそれぞれの状況によって違ってきます。状況が変われば修正も必要になります。現在どれだけの資産があるのか、いつまでにどれだけの資金が必要か、そのためにどれだけのリターンが必要か、その目標を達成するのにはどのぐらいのリスクがあって、どのぐらいならリスクとして許せる範囲か、この順番で具体的に考えてみましょう。
お気軽にご相談ください。

評価・お礼

もっちっち さん

ご相談に乗っていただき、ありがとうございました。そうですね、自分のイベントに合わせて目標設定をして貯めていくのは、モチベーションもあがりそうです。
実は現状、額を決めて預金をしているのは子どもの教育費のみで、その他は収入−生活費となっており、家計管理はやや甘めになっています。
(家計簿はつけていて、毎月の生活費はほぼ落ち着いていますが・・・)

ネットバンクの定期なども考えたいと思います。
その上で、余裕を持ってMMF・投資信託など、比較的リスクの少ない商品を利用することを考えてみたいと思います。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで

円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。

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この回答の相談

運用してみたいのですが

マネー お金と資産の運用 2008/05/14 12:32

32歳女性公務員、夫は32歳会社員です。
もうすぐ2歳になる子どもがおり、もう一人子どもがほしいと思っています。
貯金は約700万円、そのほかに月々10〜15万円ほど貯金をしています。
住宅は私の実家の持ち… [続きを読む]

もっちっちさん (秋田県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

はじめはリスクの少ない方法で 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 17:43
積立型の投資信託をお勧めします 平野 直子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/14 23:02
キャッシュフロー分析から始める。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/16 17:08
最初に動機付けを 2008/05/14 13:52

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