ターゲットイヤー型が良いと思います。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ターゲットイヤー型が良いと思います。

2008/04/06 23:36
(
5.0
)

pon-poko様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

余剰資金の1800万円を老後資金として育てたいとのこと。いただいたデータでは、国内株インデックスを4、海外株インデックスを4、新興国株型インデックスを2、という積極的なポートフォリオを組まれるようですが、同じ資産配分で15年間、持ち続けるのは、個人的には、あまり好ましくないと思っています。

考えられるのは、ターゲットイヤー型の運用方法です。つまり、15年後(ターゲットイヤー)に向けて、徐々に積極型の資産配分から安定型の資産配分に組み替えていく方法です。この方法であれば、ちょうど15年後に世界同時株安のような事態が起こった場合でも安心です。いずれにしてもライフプランをベースに資産配分は検討すべきでしょう。

大切な老後資金ですので、具体的な運用方法等は、ケーススタディのある独立FPにご相談された方が安心です。

ちなみに、独立FPは、都内に集中しているのが現状です。都内にお住まいのようですので、あえてネット(イーメール)で相談しなくても良いのではないでしょうか。まずは、このプロファイルに登録している専門家の中から考え方が合いそうな方に「問い合わせ」をされると良いと思います。

もちろん、私でよければ、いつでも承ります。

評価・お礼

pon-poko さん

森本様、回答ありがとうございます。
ターゲットイヤーについてのご提言ありがとうございます。いつ、いくらを目標にするのか、それをまず考えてキャピタルゲインを少しでも多く得ることが出来るように計画していきたいと思います。ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

1800万円の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/04/06 01:32

はじめまして。余剰資金の1800万円の運用方法を考えています。教育資金等はネット銀行の定期預金等で現在のところ運用しておりますので、1800万円は老後資金として育てたいと思っております。投資信託を長… [続きを読む]

pon-pokoさん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

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