配分の評価と分散投資のアドバイスです - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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配分の評価と分散投資のアドバイスです

2008/04/06 12:24
(
5.0
)

pon-poko 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

pon-pokot様が記入された内容で、株式に関する分散投資が出来ています。また36ヶ月かけた投資ですので、ドルコスト平均法の効果も得られると考えます。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。今回のご選択は素晴らしいものと考えます
私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

また、その間はMMFで資金を運用されるのも賛成いたします。毎月積み立てでMMFから自動引き落としされれば、買い時などで迷わずに済みます。

なお、15年間の投資とはいえ、資産を株式だけに集中された場合、今回のような世界同時株安の際に、資金を使用できなくなります。アドバイスとして、債券のインデックス・ファンドも対象とされては如何でしょう。長期運用の典型である、年金を運用している各団体の資産配分をやはりHPに掲載していますので、ご一読ください。

皆様の年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

次いでながら、私はメールにてご相談に与ります。この12日土曜日にはインデッス・ファンドのセミナーも開催しますのでご都合が宜しければ、ご参加ください。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

評価・お礼

pon-poko さん

詳しい回答をありがとうございます。
もう少しETFのことを勉強して積極的に投資してみようと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

1800万円の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/04/06 01:32

はじめまして。余剰資金の1800万円の運用方法を考えています。教育資金等はネット銀行の定期預金等で現在のところ運用しておりますので、1800万円は老後資金として育てたいと思っております。投資信託を長… [続きを読む]

pon-pokoさん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

債券への投資を組み込んで。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/06 11:03
資産配分と投資行動のコントロール 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/06 12:57
ターゲットイヤー型が良いと思います。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/06 23:36
海外債券型をいれましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/06 06:56
債券の比率について 2008/04/06 10:29
ETFについて 2008/04/07 00:30

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