資産配分と投資行動のコントロール - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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資産配分と投資行動のコントロール

2008/04/06 12:57
(
5.0
)

はじめまして、FPの岩川です。


積立投資は、資産形成時の手段であり、リスク軽減の技術とは言えないと思います。

取り崩して投資をすることで、値下がり時には、平均購入価格を下げられるので効果的と考えていると思いますが、上昇した時は、平均購入価格を上昇させます。

つまり、平均化するだけです。

pon-pokoさまのように、既に資金がある場合、全部取り崩すまでに時間がかかります。
最後に投資した資金は、3年の運用期間を失うことになります。

資産形成は、運用期間(時間)がとても大切です。

pon-pokoさまの場合は、取り崩しでリスクを軽減するのでなく、資産配分によって、リスクをコントロールした方が効果があります。

もちろん長期投資は、継続してようやく結果が得られます。
「じっくりと寝かせて殖やす」が手間無く、効果があります。
資産配分だけでなく、投資行動の計画も同時に行う必要があります。


取り崩し投資に
http://www.toushinmkt.com/menu/c_q&a_01.html#07.12.9
資産配分について
http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html#Q30

ご不明なことがあれば、気軽にご質問ください。

評価・お礼

pon-poko さん

再回答ありがとうございました。
なるほど、よく分かりました。機会の喪失を少しでも小さくするためにMMF以外の投資先も考えた方が良さそうですね。中長期債券のことをもう一度勉強したいと思います。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

1800万円の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/04/06 01:32

はじめまして。余剰資金の1800万円の運用方法を考えています。教育資金等はネット銀行の定期預金等で現在のところ運用しておりますので、1800万円は老後資金として育てたいと思っております。投資信託を長… [続きを読む]

pon-pokoさん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

債券への投資を組み込んで。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/06 11:03
配分の評価と分散投資のアドバイスです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/06 12:24
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